В Беларуси обсуждают идею ограничить количество банковских карт на одного человека. Нацбанк рассматривает такую меру как инструмент против мошеннических схем. Речь идёт о ситуациях, где карты используют не владельцы, а третьи лица для перевода и обналичивания денег.
Что хотят изменить
Инициатива касается лимита на количество карт у одного человека. Точный предел пока не озвучен. Варианты обсуждаются внутри регулятора.
Главная цель — снизить число схем, где банковские продукты используются в обход законных правил.
Кто такие «дропы»
В центре внимания оказались так называемые «дропы». Это люди, которые оформляют банковские карты на своё имя и передают их мошенникам.
Через такие карты проходят украденные деньги. Потом средства выводятся дальше, что усложняет поиск конечных получателей.
- оформление карты на своё имя
- передача доступа третьим лицам
- переводы и обналичивание чужих средств
читать по теме
Как это может повлиять
Если лимит введут, у части пользователей станет меньше возможностей открывать новые карты в разных банках. Банковская система уже давно усиливает контроль за подозрительными операциями.
Финансовые структуры пытаются закрыть схемы, где карты используются как инструмент для обхода правил.
Ограничение количества карт рассматривается как шаг для снижения активности мошеннических схем
persik.by
Контекст ситуации
Нацбанк периодически вводит новые меры безопасности в банковском секторе. Основной фокус сейчас — защита клиентов и сокращение нелегальных операций.
Решение по лимиту пока не принято. Обсуждение продолжается, финальные параметры могут измениться.
